IBK자산운용

산출기준

• 가. 직전 3년 연간 수익률 : 최초 판매일에 가입하여 20년간 매월 일정금액(30만원)을 납입했다고 가정한 경우, 각 해당연도의 1월1일~12월31일까지 수익률 (연 기준, 납입원금 대비)

  예) 2012년 9월말 기준 직전 3년 연간 수기률 : 2009, 2010, 2011년의 연간(1.1~12.31) 수익률(연기준, 납입원금 대비)임

• 나. 판매이후 연평균 수익률 : 최초 판매일에 가입하여 20년간 매월 일정금액(30만원)을 납입했다고 가정한 경우, 최초 판매일로부터 조회 시점까지의 평균 수익률(연 기준, 평잔원금 대비) / 평잔원금 : 적립금 형성에 기여한 수준을 고려하기 위해 납입원금에 기간별 가중치를 반영하여 평균한 금액

  예) 2012년 9월말 기준 직전 3년 연간 수기률 : 2009, 2010, 2011년의 연간(1.1~12.31) 수익률(연기준, 납입원금 대비)임

• 다. 적립률 : 조회시점으로부터 과거 1, 3, 5, 7, 10년 전에 가입했다고 가정한 경우, 조회시점 현재 총 납입원금 대비 적립금의 비율

  예) 2012년 9월말 기준 과거 10년 적립률: 10년 전 (2022. 10. 1)에 가입했다고 가정한 경우, 2012년 9월말 기준까지의 총 납입원금 대비 적립금(=원금+이자 등)의 비율

• 라. 기타 사항

  • 수익률 및 적립률은 고객이 부담하는 일체의 수수료를 차감후 계산
  • 상기 수익률 및 적립률은 일정한 가정에 따라 산출되었기 때문에 고객별 실제 실제 수익률 및 적립률과는 상이할 수 있음
  • 문의사항 연락처 : IBK자산운용 마케팅본부 02)727-8862, 8867